Апаратний гаманець UKey розроблено для захисту ваших активів, але є певні ризики, яким навіть UKey не може запобігти. У цьому розділі ми розглянемо деякі з найпоширеніших тактик шахрайства в Web3 і пояснимо, на що слід звернути увагу під час навігації цим простором.

У Web3 кожен може створити проект і почати продавати токени. Для криптопроектів немає жодних перевірок бізнесу, регуляторних органів і універсального кодексу поведінки.

Що ще важливіше, транзакції в блокчейні є незворотними, і немає центрального органу, який би виправляв помилки. Якщо ви приймете неправильне рішення, зазвичай неможливо відновити свою криптовалюту. Коли це втрачено, воно втрачено. Ось чому так важливо розуміти різні типи шахрайства в Web3 і навчитися їх розпізнавати, перш ніж стати жертвою.

Схема «накачування та скидання» не є чимось новим — вона існує так само довго, як і сама торгівля.

Коли продукт або бізнес-ідея «пропагують», це означає, що хтось просуває їх для власної вигоди. Наприклад, вони можуть сказати вам, що проект — це «можливість, яка дається раз у житті», або сказати, що вам потрібно «купити зараз, поки не пізно», що звучить як виняткова інвестиція. Насправді це може бути зовсім не гарною можливістю, і єдина особа, яка може отримати прибуток від ваших інвестицій, — це шахрай.

У відкритому світі криптовалют будь-хто може запустити проект і попросити інвестиції, тому так часто зустрічаються фейкові проекти.

Просування криптовалюти може приймати різні форми.

В обох випадках мета однакова: створити ажіотаж, щоб нічого не підозрюють люди інвестували.

Навіть невеликий ажіотаж може мати значний ефект. Чим більше людей беруть участь, тим більший попит на токен, тим вище зростає ціна, і тим ціннішим стає проект.

Шахрайство з криптовалютою не завжди легко розпізнати. Можливо, ви не почуєте, як хтось прямо каже: «Цей токен чудовий — інвестуйте все зараз». Натомість попереджувальні знаки часто більш непомітні.

Не всіх інфлюенсерів можна знайти в Instagram. У криптографії впливові особи, включно зі знаменитостями, можуть публічно підтримати проект.

Однак знаменитості не завжди прозорі. Їм можуть платити за просування проекту, або вони можуть мати в ньому власний фінансовий інтерес. У будь-якому випадку їх рекомендація не є нейтральною і навряд чи буде зроблена у ваших інтересах.

Який урок? Завжди запитуйте, чому. Якщо публічна особа раптово починає просувати криптовалюту, незважаючи на те, що раніше не цікавилася ринком, є велика ймовірність, що вона робить це заради власної вигоди, а не вашої.

Цілком природно, що команда, яка стоїть за проектом криптовалюти, бажає його успіху, особливо якщо вони мають у ньому велику частку. З цієї причини вони, ймовірно, агресивно продають його, щоб привернути увагу та інвестиції.

Але майте на увазі, що команда має пряму фінансову зацікавленість в успіху проекту, тому їхні заяви навряд чи будуть цілком об’єктивними.

Який урок? Проведіть власне дослідження. Якщо команда стверджує, що проект принесе значну користь, порівняйте ці заяви з дорожньою картою, офіційним документом і незалежними джерелами, такими як Etherscan.

Іншим поширеним шахрайством у криптосвіті є ругпулл.

Термін описує саме те, що відбувається: хтось висмикує килимок з-під інвесторів. У криптовалюті rugpull зазвичай передбачає фальшивий проект, який продає токени або NFT, обіцяючи міцне майбутнє.

У міру того як більше людей купують проект, попит зростає, ціни на токени зростають, а очевидна вартість проекту зростає. Проблема в тому, що проект ніколи не був справжнім, і його творці знають це, коли беруть гроші інвесторів.

Після того, як ви та інші інвестори вкладаєте гроші в проект, попит і ціни на токени зростають. У цей момент творець або засновник продає свої власні активи, користуючись завищеною вартістю, створеною суспільним інтересом і купівельною активністю.

Творці проекту ніколи не збиралися залишатися і виконувати свої обіцянки. Як тільки вони продають свої володіння, вони зникають. Тоді інвестори залишаються у руках жетонів проекту, який фактично зазнав краху.

Добре відомий приклад так званого шахрайства з виходом SushiSwap (SUSHI). Проект різко подорожчав, а його анонімний засновник шеф-кухар Номі швидко перерахував 14 мільйонів доларів. У результаті менш ніж за тиждень ціна на SUSHI впала з понад 9 доларів до трохи більше ніж 1 долара. Після різкої негативної реакції з боку спільноти шеф-кухар Номі згодом повернув кошти. Багато змагань закінчуються таким хаосом.

Коротше кажучи, відкритість Web3 робить його середовищем, де майже будь-хто може висунути будь-яку претензію. Навіть якщо ваші особисті ключі повністю захищені UKey, вам все одно потрібно ретельно оцінити кожен проект, перш ніж брати участь.

Перш ніж дозволити будь-кому переконати вас інвестувати в проект — як би захоплено це не звучало — переконайтеся, що ви виконали наступне: