Аппаратный кошелек UKey предназначен для защиты ваших активов, но существуют определенные риски, которые даже UKey не может предотвратить. В этом разделе мы рассмотрим некоторые из наиболее распространенных тактик мошенничества в Web3 и объясним, на что следует обратить внимание при навигации по этому разделу.

В Web3 любой может создать проект и начать продавать токены. Для криптопроектов нет никаких проверок бизнес-данных, никаких регулирующих органов и универсального кодекса поведения.

Что еще более важно, транзакции блокчейна необратимы, и не существует центрального органа, который мог бы исправить ошибки. Если вы примете неправильное решение, обычно невозможно восстановить вашу криптовалюту. Как только оно потеряно, оно потеряно. Вот почему так важно понимать различные типы мошенничества в Web3 и научиться их идентифицировать, прежде чем стать жертвой.

В схеме «накачка и сброс» нет ничего нового — она существует столько же, сколько и сама торговля.

Когда продукт или бизнес-идея «презентуются», это означает, что кто-то продвигает их ради собственной выгоды. Например, они могут сказать вам, что проект — это «возможность, которая выпадает раз в жизни», или сказать, что вам нужно «покупать сейчас, пока не стало слишком поздно», и это будет звучать как исключительная инвестиция. На самом деле это может быть совсем не лучшая возможность, и единственный человек, который может получить прибыль от ваших инвестиций, — это мошенник.

В открытом мире криптовалют любой может запустить проект и попросить инвестиции, поэтому фейковые проекты так распространены.

Продвижение криптовалюты может принимать разные формы.

В обоих случаях цель одна: создать ажиотаж, чтобы ничего не подозревающие люди начали инвестировать.

Даже небольшая шумиха может иметь значительный эффект. Чем больше людей покупают, тем выше спрос на токен, тем выше поднимается цена и тем более ценным становится проект.

Мошенничество с криптовалютами не всегда легко распознать. Возможно, вы не услышите, чтобы кто-то прямо сказал: «Этот токен потрясающий — инвестируйте все сейчас». Вместо этого предупреждающие знаки часто более тонкие.

Не все влиятельные лица находятся в Instagram. В сфере криптовалют влиятельные фигуры, в том числе знаменитости, могут публично поддержать проект.

Однако знаменитости не всегда откровенны. Им могут платить за продвижение проекта, или они могут иметь в нем собственную финансовую заинтересованность. В любом случае их рекомендация не является нейтральной и вряд ли будет сделана в ваших интересах.

В чем урок? Всегда спрашивайте, почему. Если общественный деятель внезапно начинает продвигать криптовалюту, несмотря на то, что ранее не проявлял интереса к рынку, есть большая вероятность, что он делает это ради своей выгоды, а не вашей.

Для команды, стоящей за криптовалютным проектом, естественно желать его успеха, особенно если они имеют в нем большую долю. По этой причине они, скорее всего, будут активно продвигать его на рынке, чтобы привлечь внимание и инвестиции.

Но имейте в виду, что команда имеет прямую финансовую заинтересованность в успехе проекта, поэтому их претензии вряд ли будут полностью объективными.

В чем урок? Проведите собственное исследование. Если команда утверждает, что проект принесет большую пользу, сравните эти утверждения с дорожной картой, техническим документом и независимыми источниками, такими как Etherscan.

Еще одна распространенная афера в мире криптовалют — это рэгпул.

Этот термин точно описывает то, что происходит: кто-то выбивает почву из-под ног инвесторов. В криптовалюте «рэгпул» обычно включает в себя фальшивый проект по продаже токенов или NFT, обещая при этом хорошее будущее.

По мере того, как все больше людей покупают проект, спрос увеличивается, цены на токены растут, а кажущаяся ценность проекта растет. Проблема в том, что проект никогда не был подлинным, и его создатели знают это, когда берут деньги инвесторов.

После того, как вы и другие инвесторы вложили деньги в проект, спрос и цены на токены растут. В этот момент создатель или основатель продает свои собственные активы, пользуясь завышенной стоимостью, создаваемой общественным интересом и покупательской активностью.

Создатели проекта никогда не собирались оставаться и выполнять свои обещания. Как только они продадут свои активы, они исчезнут. В результате инвесторы остаются с токенами проекта, который фактически рухнул.

Хорошо известным примером является так называемая афера с выходом SushiSwap (SUSHI). Проект резко подорожал, а его анонимный основатель Шеф Номи быстро обналичил 14 миллионов долларов. В результате цена на СУШИ упала с более чем 9 долларов до чуть более 1 доллара менее чем за неделю. После резкой реакции сообщества шеф-повар Номи позже вернул средства. Многие игры в коврики заканчиваются таким хаосом.

Короче говоря, открытость Web3 делает его средой, в которой практически каждый может выдвинуть практически любые претензии. Даже если ваши личные ключи полностью защищены UKey, вам все равно необходимо тщательно оценивать каждый проект, прежде чем принимать в нем участие.

Прежде чем позволить кому-либо убедить вас инвестировать в проект (независимо от того, насколько восторженно они звучат), убедитесь, что вы делаете следующее: