Dompet perangkat keras UKey dirancang untuk melindungi aset Anda, namun ada risiko tertentu yang bahkan UKey tidak dapat mencegahnya. Di bagian ini, kami akan membahas beberapa taktik penipuan paling umum di Web3 dan menjelaskan apa yang harus Anda perhatikan saat menjelajahi ruang ini.

Di Web3, siapa pun dapat membuat proyek dan mulai menjual token. Tidak ada pemeriksaan latar belakang bisnis, tidak ada otoritas pengatur, dan tidak ada kode etik universal untuk proyek kripto.

Lebih penting lagi, transaksi blockchain tidak dapat diubah, dan tidak ada otoritas pusat yang dapat membalikkan kesalahan. Jika Anda membuat keputusan yang salah, biasanya tidak ada cara untuk memulihkan kripto Anda. Sekali hilang, hilang. Itulah mengapa sangat penting untuk memahami berbagai jenis penipuan di Web3 dan mempelajari cara mengidentifikasinya sebelum menjadi korban.

Skema pump-and-dump bukanlah hal baru—skema ini sudah ada sejak perdagangan itu sendiri.

Ketika sebuah produk atau ide bisnis “dipromosikan”, itu berarti seseorang mempromosikannya demi keuntungan mereka sendiri. Misalnya, mereka mungkin memberi tahu Anda bahwa sebuah proyek adalah “peluang sekali seumur hidup” atau mengatakan bahwa Anda perlu “membeli sekarang sebelum terlambat”, sehingga terdengar seperti investasi yang luar biasa. Pada kenyataannya, ini mungkin bukan peluang bagus sama sekali, dan satu-satunya orang yang mungkin mendapat untung dari investasi Anda adalah si penipu.

Di dunia mata uang kripto yang terbuka, siapa pun dapat meluncurkan proyek dan meminta investasi, itulah sebabnya proyek palsu sangat umum terjadi.

Mempromosikan mata uang kripto dapat dilakukan dalam berbagai bentuk.

Dalam kedua kasus tersebut, tujuannya sama: untuk menghasilkan sensasi sehingga orang yang tidak menaruh curiga akan berinvestasi.

Bahkan hype kecil pun dapat memberikan dampak yang signifikan. Semakin banyak orang yang membeli, semakin besar permintaan terhadap token tersebut, semakin tinggi kenaikan harga, dan semakin bernilai proyek tersebut.

Penipuan mata uang kripto tidak selalu mudah dikenali. Anda mungkin tidak mendengar seseorang secara langsung berkata, “Token ini luar biasa—investasikan semuanya sekarang.” Sebaliknya, tanda-tanda peringatan seringkali lebih halus.

Tidak semua influencer ditemukan di Instagram. Dalam kripto, tokoh-tokoh berpengaruh—termasuk selebritas—mungkin secara terbuka mendukung suatu proyek.

Namun, selebriti tidak selalu transparan. Mereka mungkin dibayar untuk mempromosikan proyek tersebut, atau mereka mungkin mempunyai kepentingan finansial sendiri terhadap proyek tersebut. Apa pun kasusnya, rekomendasi mereka tidaklah netral dan kecil kemungkinannya dibuat demi kepentingan terbaik Anda.

Apa pelajarannya? Selalu tanyakan alasannya. Jika seorang tokoh masyarakat tiba-tiba mulai mempromosikan mata uang kripto meskipun sebelumnya tidak menunjukkan minat terhadap pasar, ada kemungkinan besar mereka melakukannya demi keuntungan mereka sendiri—bukan keuntungan Anda.

Wajar jika tim di balik proyek mata uang kripto menginginkan proyek tersebut berhasil, terutama jika mereka memiliki saham yang besar di dalamnya. Oleh karena itu, mereka cenderung memasarkannya secara agresif untuk menarik perhatian dan investasi.

Namun perlu diingat bahwa tim memiliki kepentingan finansial langsung dalam keberhasilan proyek, sehingga klaim mereka kemungkinan besar tidak sepenuhnya objektif.

Apa pelajarannya? Lakukan penelitian Anda sendiri. Jika tim mengklaim proyek tersebut akan memberikan nilai besar, bandingkan klaim tersebut dengan peta jalan, whitepaper, dan sumber independen seperti Etherscan.

Penipuan umum lainnya di dunia kripto adalah rugpull.

Istilah ini menggambarkan dengan tepat apa yang terjadi: seseorang menarik perhatian investor. Dalam mata uang kripto, rugpull biasanya melibatkan proyek palsu yang menjual token atau NFT sambil menjanjikan masa depan yang cerah.

Semakin banyak orang yang membeli proyek ini, permintaan meningkat, harga token meningkat, dan nilai proyek meningkat. Masalahnya adalah proyek tersebut tidak pernah asli sejak awal, dan penciptanya mengetahui hal tersebut ketika mereka mengambil uang investor.

Setelah Anda dan investor lain memasukkan uang ke dalam proyek, permintaan dan harga token meningkat. Pada saat itu, pencipta atau pendiri menjual kepemilikannya sendiri, mengambil keuntungan dari peningkatan nilai yang diciptakan oleh kepentingan publik dan aktivitas pembelian.

Pencipta proyek tidak pernah bermaksud untuk menepati janji mereka. Begitu mereka menjual kepemilikannya, mereka menghilang. Investor kemudian dibiarkan memegang token dari proyek yang secara efektif telah runtuh.

Contoh yang terkenal adalah apa yang disebut penipuan keluar SushiSwap (SUSHI). Proyek ini mengalami kenaikan harga yang tajam, dan pendirinya yang tidak disebutkan namanya, Chef Nomi, dengan cepat menguangkan $14 juta. Akibatnya, harga SUSHI turun dari di atas $9 menjadi lebih dari $1 dalam waktu kurang dari seminggu. Setelah mendapat reaksi keras dari masyarakat, Chef Nomi kemudian mengembalikan dana tersebut. Banyak pergolakan yang berakhir dengan kekacauan seperti ini.

Singkatnya, keterbukaan Web3 menjadikannya sebuah lingkungan di mana hampir semua orang dapat membuat klaim apa pun. Meskipun kunci pribadi Anda dilindungi sepenuhnya oleh UKey, Anda tetap perlu mengevaluasi setiap proyek dengan cermat sebelum terlibat.

Sebelum mengizinkan siapa pun meyakinkan Anda untuk berinvestasi dalam suatu proyek—tidak peduli seberapa antusiasnya mereka terdengar—pastikan Anda melakukan hal berikut: